跨境贸易结算四年激增800倍人民币国际化

2019-06-08 23:13:10 来源: 阿里信息港

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36亿、2.94万亿、817倍。

这三个数字将跨境贸易人民币结算迅猛增长的态势勾勒得淋漓尽致。在跨境贸易人民币结算的推动之下,人民币国际化得以大踏步向前推进。

统计显示,在过去四年中,人民币跨境结算增长迅猛。2012年全年跨境贸易人民币结算业务累计为2.94万亿元人民币,较上年的2.08万亿元增长41.3%,是2009年试点初期36亿元人民币的近817倍。

更让人期待的是,人民币跨境使用急速增长之后,根据汇丰近日发布的全球企业跨境人民币业务调查,这种快速增长的趋势还将持续。

汇丰今年针对全球七大市场做了深入的调查,其中中国市场和其他六大市场在调查中,均出现了相同的趋势:,已经在跨境业务中使用人民币的受访企业中,有超过一半的中国市场企业和73%的全球市场企业表示未来将在相关业务中增加对人民币的使用;第二,在目前尚未使用人民币跨境结算业务的受访者中,有36%的中国内地企业、46%的香港企业、31%的新加坡企业和31%的英国企业在未来五年内使用人民币。其中,36%的香港企业、33%的中国内地企业以及20%的新加坡企业在未来三年内有开始使用人民币跨境结算业务的倾向。种种迹象显示,从跨境贸易到海外直投,再到全球储备,人民币国际化的步伐正在提速。而汇丰银行预计,2015年人民币将跻身全球三大跨境贸易结算货币之列。汇丰中国工商服务部总经理何舜华称:“我们相信,人民币正稳步迈向世界主要贸易货币的行列,到2015年,以人民币结算的贸易额将有望占中国对外贸易总额的三分之一。”

人民币受欢迎度激增

三年多来,人民币结算占中国内地进出口贸易额的比例已迅速增长至约16%。为什么越来越多的企业在跨境贸易中愿意使用人民币?

汇丰银行的调查揭示了四大原因:人民币结算具有“降低风险”的作用;人民币使用为“日常业务运营带来更多便利”;受访者的“交易对手方要求以人民币结算”;受访者出于“人民币可能升值”的动机。

“人民币的跨境使用是这几年非常重要的一项工作。这几年这方面的业务发展是非常迅猛的。”央行金融市场司司长谢多表示,随着人民币境外使用的展开,人民币在境外受欢迎的程度也是大幅度提高,越来越多的国家开始接受和使用人民币。

推敲客户诉求不难发现,在企业使用人民币意愿不断提升的背后,是的坚挺和稳定,中国金融政策逐步走向开放,人民币跨境结算业务流程日趋简单便捷,以及银行整体营运经验不断得到提升、提供的服务使客户受益并得到满足。

2009年7月,多部委联合下发了《跨境贸易人民币结算试点管理办法》。让外贸企业倍感振奋的是,使用人民币结算的出口贸易,按照有关规定享受出口货物退(免)税政策。试点企业在办理以人民币结算的跨境贸易报关和出口货物退(免)税时不需提供外汇核销单。有评论称,这是“用优惠措施带动企业的需求”,让人民币的跨境结算正式起航。

近日,为进一步提高跨境人民币结算的效率,央行又下发《关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策的通知》称,简化跨境人民币业务流程包括经常项下跨境人民币结算业务、银行卡人民币账户跨境清算业务、境内非金融机构的人民币境外放款和发行人民币债券业务。

“这有利于提高出口的便利化。”国际金融研究所高级分析师周景彤表示,简化跨境人民币业务流程,有利于人民币的跨境双向流动,推动人民币国际化,也在一定程度上助推了资本项目的开放。

国际化乃大势所趋

虽然政策的推进和人民币的升值步伐正为企业的人民币结算带来实惠与便利,但调查同时发现,那些正在使用跨境贸易人民币结算的企业仍然会有来自文案、条款以及交易对手收取人民币后无法使用等方面的障碍,而对于那些尚未使用人民币结算的企业来说,来自交易对手、相关规定不明朗以及不熟悉税务等方面的担忧仍是部分企业的“心病”。

“人民币离岸市场近几年几乎从零开始,在四五年的时间内发展速度很快。”在6月末举办的2013论坛上,博源基金理事长秦晓表示,与人民币成为国际货币的主要目标相比,离岸人民币的市场流动性的规模、产品和国际使用的程度,仍然还是一个起步阶段。

中行公司金融总部(国际结算)总经理程军判断,人民币正逐步成为企业全球贸易和投资活动的新选择,人民币国际化进程不断加快。

其实,汇丰银行的调查也同时显示,虽然在结算方面有些小困难,但随着整个产业的不断努力以及银行的支持,客户在逐渐摆脱结算中小问题所带来的麻烦。

调查显示,有57%的企业因“交易对手不愿意使用人民币”、38%的企业因“相关规定不明朗或可能生变”,以及37%的企业因“对条款的不熟悉和对无法进行税务回收风险的考量”而至今未使用人民币跨境结算。

对此,汇丰就提出,这些是其未来开拓业务时所需要消除的壁垒;而监管层亦频频给人民币国际化提供助力。

人民银行金融市场司司长谢多就称,在风险可控的前提下要进一步简化跨境人民币结算手续和审核流程,以便利银行和企业使用人民币进行跨境的结算。

央行行长也曾多次表示,人民币能否国际化终还是靠市场的选择,央行要做好的是清理不必要的政策管制,以及进一步发展和开放。

汇丰的调查也显示,全球人民币使用程度潜力巨大。“除了中国内地之外,包括中国香港、美国、新加坡、澳大利亚、德国、英国等地已经开始在贸易、投资等领域逐步扩大人民币使用的规模和频率,潜力十分巨大。”

具体来看,人民币跨境贸易使用率仍然有进一步发展空间,其中英国和新加坡市场只有11%、美国市场和德国市场为9%、澳大利亚甚至只有7%。相比较而言,中国内地市场跨境人民币使用程度已经占到了30%,香港使用程度更是高达了50%。

通过此次全球调查显示,包括中国内地、新加坡、中国香港、澳大利亚、德国、英国及美国等市场的调研对象均对人民币使用量的增长充满信心。其中,有56%的企业在2012年看到了国际业务的增长,61%的企业预期明年将有持续增长。

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